ClavisTreasury

ClavisTreasury este un sistem de back office bancar care gestionează toate activităţile de trezorerie bancară.

Prezentarea generală a specificatiilor sistemului ClavisTreasury

Funcţiile-cadru ale sistemului

• Sistem de drepturi: alocare drepturi de bază pentru grupurile de drepturi; alocare de utilizatori la grupurile de utilizatori; alocarea grupurilor de drepturi la grupurile de utilizatori
• Înregistrarea completă a operaţiunilor
• Baza de date traductibilă în mai multe limbi: ex. Fişier dicţionar
• Formulare, interfeţe traductibile
• Fişierul dicţionar poate fi extins

Administrare conturi

• Administrare subconturi; urmărirea soldurilor şi rulajelor conturilor personale, locale şi tehnice
• Crearea de conturi colectoare din grupele de subconturi
• Verificarea corespondenţei soldurilor cumulate ale conturilor personale şi locale

Administrare tranzacţii

• Înregistrarea tranzacţiilor şi căutarea tranzacţiilor înregistrate
• Definirea regulilor de completare şi verificarea tranzacţiilor
• Căutarea operaţiunilor aferente tranzacţiilor, definirea operaţiunilor opţionale
• Generarea de tranzacţii din tranzacţii părinte

Administrare baze de date

• Înregistrarea şi evidenţa datelor clienţilor şi partenerilor
• Administrarea conturilor client alocate, a conturilor partener si a conturilor proprii
• Conexiunea dintre conturile client şi sistemul de administrare a conturilor curente
• Alocare agenţi la conturile client
• Alocare sume limită pentru clienţi
• Date de bază pentru valori mobiliare, produse la termen şi alte produse

Alte funcţii comerciale de bază

• Definirea canalelor de vânzare la nivel de drepturi şi tipuri de tranzacţii
• Administrarea în paralel a mai multor calendare şi date de piaţă
• Evidenţa completă şi importul datelor de piaţă istorice şi curente
• Structură de cheltuieli modelabilă flexibil
• Aplicabilitatea principiului ‘patru ochi’
• Evaluare de portofolii şi pre-matching după mai multe principii de corelare
• Administrarea mai multor tipuri de garanţii: valori mobiliare, numerar, mixte
• Oprirea de garanţii şi deblocarea garanţiilor neutilizate
• Utilizare de garanţii, vânzări silite
• Disponibilul monetar la sfârşitul zilei

Comunicare cu alte sisteme specifice pentru clienţi

• Recepţionarea mesajelor sistemului de administrare conturi curente şi trimitere de mesaje
• Recepţionarea mesajelor Home banking şi trimitere de mesaje
• Furnizarea de date către baza de date
• Transmiterea şi furnizarea de date către sistemul extern ‘Cartea Mare’
• Furnizare de date către sistemul de raportare

Grupe de operaţiuni (* şi în sucursale)

Tranzacţii administrative

• Deschidere subconturi
• Unire subconturi
• Unire conturi client
• Deschidere şi anulare sucursale
• Unire sucursale

Tranzacţii directe – numerar

• Plăţi şi restituiri la casă
• *Intrare şi ieşire viramente
• *Transfer numerar între subconturi
• *Transfer numerar între conturi client
• *Blocare şi deblocare numerar
• Corecţie monetară datorită taxelor şi impozitelor, respectiv cheltuielilor

Tranzacţii directe – valori mobiliare

• *Intrare şi ieşire transferuri
• *Transfer valori mobiliare între subconturi
• *Transfer valori mobiliare între conturi client
• Transfer valori mobiliare între conturi locale
• *Blocare şi deblocare valori mobiliare
• Împrumut valori mobiliare

Tranzacţii tehnice centrale

• Generare plăţi taxe
• Separare încasări tarife
• Stabilire bază de calcul şi scădere comisioane
• Generare scadenţe
• Stabilire scadenţe şi plăţi scadente
• Înregistrări ad hoc şi regulate în registrul acţionarilor
• Generare separări de dobânzi
• Decontare valori mobiliare
• Transformare valori mobiliare din portofoliu şi stoc

Tranzacţii trezorerie

• *Preluare şi eliberare valori mobiliare
• Livrare valori mobiliare
• Blocare şi deblocare cod de identificare valori mobiliare
• Corecţie cod de identificare valori mobiliare

Comercializare unităţi de fond

• *Vânzare-cumpărare unităţi de fond
• *Reinvestire în unităţi de fond
• *Regrupare unităţi de fond
• *Vânzare-cumpărare unităţi de fond străine

Vânzare-cumpărare

• Vânzare-cumpărare OTC cont personal
• REPO active şi pasive cont personal
• REPO garanţii şi furnizări cont personal
• Vânzare acţiuni opţionala

Licitare şi subscriere

• *Ordin de licitare
• *Ordin de răscumpărare prin licitaţie
• Licitare şi încheiere tranzacţie
• *Ordin de subscriere
• Încheiere şi decontare subscriere

Ordine pe piaţa spot

• Ordine bursiere în cont personal
• Încheieri şi executări tranzacţii bursiere
• Ordine OTC (Over-the-Counter) cont personal
• Încheieri şi executări tranzacţii OTC
• Vânzare-cumpărare unităţi de fond în cerc închis
• Vânzare-cumpărare obligaţiuni OECD
• Ordine externe cont propriu
• Încheiere şi executare tranzacţii externe

Operaţiuni cu instrumente derivate

• Creare şi restituire depozite bursiere de bază
• Creare şi restituire depozite OTC de bază
• Ordine cont propriu la termen
• Deschidere şi închidere operaţiuni la termen în conturi personale
• Ordine la termen în conturi clienţi
• Deschidere şi închidere operaţiuni la termen în conturi clienţi
• Ordine cu opţiuni în conturi personale
• Deschidere şi închidere operaţiuni cu opţiuni în conturi personale
• Ordine cu opţiuni în conturi clienţi
• Deschidere şi închidere ordine cu opţiuni în conturi clienţi
• Operaţiuni forward pe valută în conturi personale
• Operaţiuni forward pe valută în conturi clienţi
• Discount operaţiuni forward pe valută
• Deschidere şi închidere operaţiuni swap pe valută
• Deschidere şi închidere operaţiuni swap pe rata dobânzii
• Decontare operaţiuni swap pe rata dobânzii
• Deschidere şi închidere operaţiuni swap pe valută cu dobândă
• Decontare valută cu dobândă
• Deschidere şi închidere FRA