ClavisRealEstate

Am dezvoltat sistemul ClavisRealEstate pentru sprijinirea activităţii administratorilor fondurilor imobiliare, a activităţii de BackOffice şi de evidenţă depozitelor bancare. Produsul oferă funcţionalităţi pentru evidenţa detaliată a imobilelor, calculează valoarea netă a activelor şi bineînţeles oferă funcţionalităţile folosite pentru întocmirea rapoartelor şi pentru contabilitate. Prin intermediul interfeţelor poate fi integrat chiar şi într-un sistem de administrare de fonduri de valori mobiliare (ClavisAsset), fără a fi necesară efectuarea de modificări în sistemul de evidenţă a valorilor mobiliare.   

Principalele funcţionalităţi

Stocarea celor mai importante date ale imobilului (nume, adresă, număr topografic, etc.)

Clasificarea imobilelor în 4 subcategorii

• Grup de imobile (ex. reţea de magazine)
• Imobil (ex. magazin) – are un număr topografic individual
• Sucursale (ex. un punct de vânzare al unui magazin universal)
• Subunitate

Înregistrarea contractelor legate de administrarea imobilelor

• De vânzare-cumpărare
• De închiriere, de utilizare
• De comercializare, de intermediere, avocaţionale, notariale
• De utilităţi publice
• De subcontractare

Evidenţa datelor de bază ale contractelor, respectiv stocarea detaliilor acestora, precum

• Graficul de plăţi
• Anexe la contracte
• Condiţii contractuale

Operaţiunile de decontare legate de imobile şi de ratele acestora

• Cumpărare
• Vânzare
• Subcontractare
• Decontare cauţiuni
• Evidenţa depozitelor avocaţionale, notariale

Contracte generale

Stocarea contractelor legate de fonduri, dar care nu se referă la imobile, specificarea detaliilor pe subcategorii

Administrarea altor date de bază

• Administrarea datelor de bază ale partenerilor şi ale clienţilor (nume, adresă, date de identificare, etc.)
• Înregistrarea conturilor bancare ale partenerilor
• Caracteristicile portofoliului
• Datele valorilor mobiliare

Administrare facturi cumpărători şi furnizori

• Decontarea facturilor de intrare şi de ieşire
• Decontare în orice valută
• Evidenţa creanţelor şi obligaţiilor partenerilor
• Legarea facturilor la viramentele bancare
• Reportul datoriilor scadenţe
• Evidenţa declaraţiilor de TVA

Generarea facturilor de ieşire

• Cu respectarea prevederilor legale
• Generare automată din tranzacţiile Clavis

Decontarea tranzacţiilor cu valori mobiliare

• Transferuri de intrare şi ieşire
• Cumpărare şi vânzare de valori mobiliare
• Tranzacţii REPO
• Decontare poziţii forward pe valută
• Executarea automată a scadenţelor
• Decontarea operaţiunilor cu unităţi de fond

Evidenţa creditelor

• Administrare a mai multor tipuri de credite (lombard, credite ipotecare)
• Datele contractelor de credit
• Alocarea garanţiilor la creditele aferente
• Accesarea şi restituirea creditelor
• Decontarea creditelor scadente
• Rapoarte privind garanţiile pentru credite

Calcularea valorii nete a activelor portofoliilor

• Evaluarea activelor valorilor mobiliare
• Evaluare imobilelor
• Separarea facturilor şi a creanţelor/obligaţiilor
• Separarea taxelor legate de portofolii
• Calcularea grupată a valorii nete a activelor

Monitorizarea istorică a limitelor

• Pe baza valorii activelor portofoliului
• Administrarea limitelor individuale şi ale grupurilor

Funcţii de import

• Importul datelor de piaţă sub formă de fişiere

Suport pentru procesele de închidere

• Închidere/deschidere de zi
  • Generarea şi accesarea automată a reporturilor
  • Rularea unor funcţionalităţi în mod automat (ex. generarea separărilor)
  • Crearea rapoartelor obligatorii
  • Import date de piaţă
  • Funcţionalităţi de interfaţă
• Închideri periodice (trimestriale, semestriale, anuale)
  • Listarea automată a taxelor cu privire la fond
  • Generarea rapoartelor

Generarea rapoartelor obligatorii

• Rapoarte de control
• Rapoarte către comisii de supraveghere
• Rapoarte către alte instituţii

Conectare la sistemele externe (funcţii de import)

• Importul sub formă de fişiere al datelor legate de tranzacţii şi al altor date din sistemele externe
• Sincronizarea sistemului Clavis de administrare a fondurilor
  • Datele partenerilor
  • Datele valorilor mobiliare
  • Tranzacţii cu valori mobiliare (vânzare-cumpărare, REPO, transferuri, etc.)
• Importul datelor din alte sisteme
  • Date de bază parteneri
  • Date de bază imobile
  • Date contractuale
  • Facturi cumpărători şi furnizori
  • Corespondenţa facturi-viramente
  • Situaţia zilnică TVA
• Importul tranzacţiilor bancare (viramentelor)
• Importul datelor tranzacţiilor cu unităţi de fond

Conectare la sistemele externe (funcţii de export)

• Exportarea datelor de contat către sistemul de contabilitate

Alte funcţionalităţi

Generarea rapoartelor

• Certificate de tranzacţie pentru tranzacţiile efectuate
• Rapoarte de atenţionare (ex. contracte în curs de expirare, facturi nealocate la viramente, datorii majore ale clienţilor)
• Situaţia valorii nete a activelor (detalierea valorii nete a activelor)

Calculatori economici

• Rata internă de rentabilitate, duration, modified duration, calcul convexitate
• Calculare randament/curs

Alte caracteristici ale sistemului

• Sistem multi-level de drepturi, administrarea grupurilor de utilizatori şi a categoriilor de drepturi
• Interogarea eficientă a soldului subconturilor
• Concepţia bazată pe procese