ClavisPension

Produsul nostru a fost conceput pentru susţinerea activităţii zilnice a administratorilor fondurilor de pensii. Sistemul oferă susţinerea completă a activităţii operaţionale, având capacitatea de a înregistra un număr nelimitat de membri, oferind de asemenea suport pentru procedurile de decontare şi cele administrative. Pe lângă aceasta acoperă integral funcţionalităţile de backoffice, gestionare de portofolii, monitorizare limite, management de risc, generând situaţii şi rapoarte obligatorii.

Principalele funcţii

Administrarea bazei de date centrală

  • evidenţa datelor membrilor, angajatorilor, partenerilor, beneficiarilor
  • evidenţa documentelor membrilor
  • evidenţa datelor de bază ale valorilor mobiliare
  • evidenţa datelor de bază ale imobilelor 
  • evidenţa instrumentelor de investiţie

Operaţiuni complete legate de membrii fondului

  • administrarea tuturor operaţiunilor legate de înregistrarea, ieşirea şi transferul membrilor
  • evidenţa plăţii contribuţiilor la fondul de pensii
  • prelucrarea datelor furnizate de angajatori
  • administrarea portofoliului pentru care se optează
  • prelucrarea plăţii contribuţiilor şi a datelor furnizate
  • împărţirea randamentelor
  • administrarea tabelului de pensii
  • posibilităţi de indexare a pensiei
  • calculator de pensii
  • solicitare şi acordare de servicii

Funcţii import

Sistemul ClavisPension are capacitatea de a importa şi de a prelucra date furnizate în diferite formate (ex. Excel, txt, html) de către sistemele externe. Astfel este posibilă prelucrarea rapidă a unor cantităţi mari de date:

  • citirea înregistrărilor grupurilor de membri 
  • citirea transferurilor grupurilor de membri
  • citirea datelor furnizate de angajatori
  • prelucrarea plăţilor prin mandate poştale
  • citirea intrărilor de viramente bancare primite de la terminalele bancare
  • citirea datelor de piaţă (ex. Reuters, Bloomberg, BVB)
  • prelucrarea transferurilor de valori mobiliare

Funcţii export

Din sistemul ClavisPension pot fi exportate către diferite sisteme externe date structurate în diferite formate prestabilite (ex. Excel, txt, html), astfel realizându-se predarea automată a acestora:

  • viramente de drepturi de pensii către terminalele bancare
  • viramente bancare aferente operaţiunilor de administrare de portofolii
  • expedierea mandatelor poştale pentru plata pensiilor
  • transferul electronic de membri către un alt administrator de pensii

Administrare de portofolii

Sistemul ClavisPension dispune de un modul integrat de administrare de portofolii, care susţine integral activităţile de administrare de portofolii ale fondului de pensii. Modulul asigură o administrare completă a activelor portofoliilor şi poate genera diferite situaţii:

  • tranzacţii de administrare portofolii
  • calculul zilnic al valorii activelor nete 
  • administrarea mai multor portofolii
  • monitorizare limite (legale, interne)
  • diferite calcule de randament

Management de risc

Prin intermediul modulului de management de risc se pot elabora analize, situaţii cu privire la portofoliile administrate şi se pregătesc deciziile investiţionale.

  • definirea curbelor de randament, curbelor forward
  • înregistrarea benchmarkurilor
  • definirea portofoliilor model
  • calcularea matricilor de covarianţă
  • calcul VAR

Rapoarte obligatorii

Modulul de creare rapoarte generează rapoarte cu conţinutul şi în formatul prevăzut de legislaţia în domeniu, oferind şi varianta electronică a acestora:

  • rapoarte către Comisia de Supraveghere a Fondurilor de Pensii
  • rapoarte către contribuabili

Situaţii

Modulul de creare situaţii generează diferite situaţii, evidenţe, care pot fi exportate în format Excel sau PDF:

  • evidenţe cu privire la membri
  • evidenţe cu privire la angajatori
  • evidenţa poziţiilor nefinalizate 
  • situaţia financiară a fondurilor
  • situaţii manageriale

Contabilitate

În scopul prelucrării contabile, în sistemul ClavisPension se pot seta pentru tranzacţiile referitoare la membri şi pentru cele de administrare de portofolii reguli de contare, care se integrează în sistemul Carte Mare ClavisBook sau care exportă date către alte sisteme externe de Carte Mare:

  • setarea regulilor de contare
  • legătură directă cu sistemul carte mare Clavis Book
  • integrare în alte sisteme contabile
  • elaborare de situaţii contabile