ClavisFinance

Sistemul de treasury management pentru firme

Este o aplicaţie construită pe bazele familiei de produse CLAVIS - lideră pe piaţa financiară şi de capital din Ungaria - care integrează modulele Treasury şi Risk, completată cu funcţionalităţi care susţin gestiunea monetară a firmelor mijlocii şi mari.

Cum susţine activitatea financiară a firmei?

• Integrează funcţiile aferente gestionării monetare şi finanţării companiei –informaţiile şi procedurile legate de activitatea companiei -, susţinând astfel pregătirea acestor activităţi, accelerând decizia financiară, îmbunătăţind calitatea execuţiei, transparenţa şi auditul acesteia.
• Asigură o susţinere eficientă în planificarea, previziunea, evaluarea şi pregătirea deciziei în gestiunea financiară la nivel de activitate a firmei, holdingului, sucursalei.
• Worflowul integrat ajută la evaluarea zilnică a lichidităţilor şi la efectuarea administrării lichidităţilor.
• Prezintă efectul în timp a altor obligaţii financiare şi conexe ale firmei (acoperiri, garanţii, informări), contribuind la structurarea celor deja existente şi a celor noi.
• Susţine previziunea problemelor de finanţare şi a riscurilor legate de lichidităţi prin evidenţa şi corelarea planului de afaceri, planului cash-flow, precum a mijloacelor de finanţare existente.
• Cuantifică evoluţia cheltuielilor de finanţare şi eficienţa gestiunii monetare, de treasury şi a managementului de risc.

Serviciile sistemului

• Planificarea afacerii, planificare financiară şi de lichidităţi pe termen scurt
• Administrarea operaţiunilor de finanţare bancare şi interne şi a garanţiilor
• Administrare de licidităţi – administrare cont (conturi bancare, conturi ale autorităţilor, alte conturi monetare şi de valori mobiliare)
• Managementul tranzacţiilor treasury şi operaţiunilor de cont
• Evaluarea şi gestionarea riscurilor financiare ale firmei
• Planificarea, evaluarea şi evidenţa analitică a poziţiilor de acoperire cash, de credit şi derivative
• Calculează eficienţa gestiunii monetare
• Verificarea corespondenţei gestiunii monetare cu cartea mare
• Întocmirea rapoartelor de management şi situaţiilor către firma-mamă (situaţii de rulaj monetar, rapoarte către Banca Naţională a României, Administraţia Finanţelor Publice, rapoarte MIS)

Principalele funcţii

Planificare financiară

• Citire planuri de afacere (din Excel)
• Elaborare de prognoze de circulaţie monetară (planuri optimiste, realiste şi pesimiste), interogări într-o deviză dată, cu defalcare lunară sau săptămânală, totalizat sau pe domenii şi/sau titluri de drept)
• Emiterea datelor de fapt (import rulaj cont, înregistrare tranzacţii financiare) şi elaborarea planurilor corectate

Management lichidităţi

• Administrarea conturilor la instituţii financiare, autorităţi, sucursale şi alte conturi tehnice în lei, devize şi valori mobiliare
• Cash-pooling (automat sau manual)
• Înregistrarea tranzacţiilor financiare (viramente, case, restituiri de dobânzi şi capital, decontareaoperaţiunilor de acoperire, restituiri factoring)

Management de finanţări

• Înregistrarea operaţinilor de finanţare externe şi interne
• Gestionarea contractelor de credit (înregistrarea şi evaluarea ofertelor, evidenţa alocărilor de credite şi restituirilor, generare cash-flow, acordarea acoperirilor şi asigurărilor
• Evidenţa finanţării sucursalelor (gestionarea împrumuturilor de membru,  girurilor)
• Gestionarea facturilor in sistem factoring

Administrarea tranzacţiilor treasury

• Planificarea operaţiunilor, înregistrarea tranzacţiilor încheiate şi efectuarea decontărilor legate de tranzacţii
• Tipuri de operaţiuni:
  • Operaţiuni de acoperire a riscului pentru dobânzi (tranzacţii swap dobânzi, opţiuni dobânzi şi FRA)
  • Operaţiuni de acoperire a riscului pentru devize (deviza swap, deviza foward, opţiune curs deviză, cross-currency swap)
  • Operaţiuni risc mărfuri (vânzare-cumpărare de mărfuri, tranzacţii la termen şi cu opţiuni)
  • Operaţiuni de valori mobiliare (tranzacţii bursiere şi tranzacţii OTC)
  • Tranzacţii financiare (ieşiri şi intrări de viramente, depozite în lei şi devize, vânzări-cumpărări de devize, conversii de devize)

Analiza riscurilor financiare

• Evaluarea riscului legat de dobânzi şi curs pentru credit cash-flow
• Stabilirea valorii operaţiunilor de acoperire şi evaluarea riscului aferent
• Evaluarea riscului modificărilor de preţ ale stocurilor
• Evaluarea riscului de curs pentru solduri în lei şi deviză, debite beneficiar şi cranţe furnizor
• Instrumentele utilizate:
  • Generare, modficare curbe de randament – stabilirea valorii dobânzilor pentru credite
  • Calcul teoretic de curs
  • Funcţii modificare preţ (,matrice de varianţă-covarianţă)
  • Calcul VAR (valuate risk): Var istoric, VAR parametric, VAR simplu, simulare structurată Monte-Carlo
  • Calcul CFAR (valoare risc cash-flow)
  • Calcul indici de risc
  • Calculatori (credit, opţiune, obligaţiune)

Alte caracteristici ale sistemului

• Viziune procedurală
• Interogări parametrizabile
• Interfaţă prietenoasă
• Administrare bază de date relaţională (MS-SQL, Oracle)
• Interfeţe on-line şi batch
  • Către sistemul de administrare a firmei şi către cartea mare (GIR, SAP, ClavisBook)
  • Interfeţe e-bank pentru citirea extraselor de cont, transmiterea viramentelor
  • Exportare tip file a interogărilor (txt, Excel, HTML)