ClavisBank

Sistemul ClavisBank este un software destinat băncilor şi sucursalelor acestora. Acesta deserveşte toate activităţile legate de gestiunea valorilor mobiliare.
Modulul de back office bancar, ClavisTreasury, gestionează activităţile de trezorerie bancară, putând constitui şi un sistem de sine-stătător.
Modulul ClavisBranch se bazează pe tehnologii web, şi oferă reţelei de sucursale ale băncii interfeţe pentru identificarea clienţilor şi înregistrarea tranzacţiilor.

Prezentare generală a modului ClavisTreasury

Funcţiile-cadru ale modulului

• Sistem de drepturi: alocare drepturi de bază pentru grupurile de drepturi; alocare de utilizatori la grupurile de utilizatori; alocarea grupurilor de drepturi la grupurile de utilizatori
• Înregistrarea completă a operaţiunilor
• Baza de date traductibilă în mai multe limbi: ex. Fişier dicţionar
• Formulare, interfeţe traductibile
• Fişierul dicţionar poate fi extins

Administrare conturi

•  Administrare subconturi; urmărirea soldurilor şi rulajelor conturilor personale, locale şi tehnice
• Crearea de conturi colectoare din grupele de subconturi 
• Verificarea corespondenţei soldurilor cumulate ale conturilor personale şi locale

Administrare tranzacţii

• Înregistrarea tranzacţiilor şi căutarea tranzacţiilor înregistrate
• Definirea regulilor de completare şi verificarea tranzacţiilor
• Căutarea operaţiunilor aferente tranzacţiilor, definirea operaţiunilor opţionale
• Generarea de tranzacţii din tranzacţii părinte

Administrare baze de date

• Înregistrarea şi evidenţa datelor clienţilor şi partenerilor
• Administrarea conturilor client alocate
• Conexiunea dintre conturile client şi sistemul de administrare a conturilor curente 
• Alocare agenţi la conturile client 
• Alocare sume limită pentru clienţi
• Date de bază pentru valori mobiliare, produse la termen şi alte produse

Alte funcţii comerciale de bază

• Definirea canalelor de vânzare la nivel de drepturi şi tipuri de tranzacţii 
• Administrarea în paralel a mai multor calendare şi date de piaţă 
• Evidenţa completă şi importul datelor de piaţă istorice şi curente
• Structură de cheltuieli modelabilă flexibil
• Aplicabilitatea principiului ‘patru ochi’
• Evaluare de portofolii şi pre-matching după mai multe principii de corelare 
• Administrarea mai multor tipuri de garanţii: valori mobiliare, numerar, mixte
• Oprirea de garanţii şi deblocarea garanţiilor neutilizate
• Utilizare de garanţii, vânzări silite 
• Disponibilul monetar la sfârşitul zilei

Comunicare cu alte sisteme specifice pentru clienţi

• Recepţionarea mesajelor sistemului de administrare conturi curente şi trimitere de mesaje
• Recepţionarea mesajelor Home banking şi trimitere de mesaje
• Furnizarea de date către baza de date
• Transmiterea şi furnizarea de date către sistemul extern ‘Cartea Mare’
• Furnizare de date către sistemul de raportare

Prezentare generală a modulului ClavisBranch

• Interfeţe web-based utilizabile în reţelele de sucursale şi la alţi clienţi regionali
• Identificare (intrare) clienţi şi conturi clienţi
• Vizualizare date din baza de date (client, cont client, valori mobiliare)
• Vizualizare portofoliu de vânzare propriu
• Interogare curs
• Înregistrare tranzacţii sau căutare tranzacţii înregistrate pe fişa de lucru
• Vizualizare ulterioară ecran tranzacţii
• Tipărire rapoarte tranzacţii (lista operaţiunilor aferente tranzacţiei)
• Ecrane speciale în cadrul tranzacţiei 
  • Ecran pre-matching portofoliu 
  • Ecran oprire garanţie 
  • Ecran de căutare interval număr ordine trezorerie
  • Tipărire formulare PDF
• Creare rapoarte individuale definite în format PDF
• Închidere sucursală

Grupe de operaţiuni (* şi în sucursale)

Tranzacţii administrative

• Deschidere subconturi
• Unire subconturi
• Unire conturi client
• Deschidere şi anulare sucursale
• Unire sucursale

Tranzacţii directe – numerar

• Plăţi şi restituiri la casă
• *Intrare şi ieşire viramente
• *Transfer numerar între subconturi
• *Transfer numerar între conturi client
• *Blocare şi deblocare numerar 
• Corecţie monetară datorită taxelor şi impozitelor, respectiv cheltuielilor

Tranzacţii directe  – valori mobiliare

• *Intrare şi ieşire transferuri 
• *Transfer valori mobiliare între subconturi
• *Transfer valori mobiliare între conturi client
• Transfer valori mobiliare între conturi locale
• *Blocare şi deblocare valori mobiliare
• Împrumut valori mobiliare
• Confirmare preţ de înregistrare

Tranzacţii tehnice centrale

• Generare plăţi taxe
• Separare încasări tarife
• Stabilire bază de calcul şi scădere comisioane
• Generare scadenţe
• Stabilire scadenţe şi plăţi scadente
• Înregistrări ad hoc şi regulate în registrul acţionarilor 
• Generare separări de dobânzi
• Decontare valori mobiliare 
• Transformare valori mobiliare din portofoliu şi stoc

Tranzacţii trezorerie

• *Preluare şi eliberare valori mobiliare 
• Livrare valori mobiliare
• Blocare şi deblocare cod de identificare valori mobiliare
• Corecţie cod de identificare valori mobiliare

Comercializare unităţi de fond

• *Vânzare-cumpărare unităţi de fond 
• *Reinvestire în unităţi de fond
• *Regrupare unităţi de fond 
• *Vânzare-cumpărare unităţi de fond străine

Vânzare-cumpărare

• Vânzare-cumpărare OTC cont personal
• *Vânzare-cumpărare OTC cont client 
• REPO active şi pasive cont personal 
• REPO garanţii şi furnizări cont personal
• Vânzare acţiuni cu opţiuni 
• Vânzare acţiuni cu bonusuri

Licitare şi subscriere

• *Ordin de licitare
• *Ordin de răscumpărare prin licitaţie
• Licitare şi încheiere tranzacţie
• *Ordin de subscriere
• Încheiere şi decontare subscriere

Ordine pe piaţa spot

• Ordine bursiere în cont personal 
• *Ordine bursiere client 
• Încheieri şi executări tranzacţii bursiere 
• Ordine OTC (Over-the-Counter) cont personal
• *Ordine OTC client
• Încheieri şi executări tranzacţii OTC 
• Vânzare-cumpărare unităţi de fond în cerc închis
• Vânzare-cumpărare obligaţiuni OECD 
• Ordine externe cont propriu 
• *Ordine externe client 
• Încheiere şi executare tranzacţii externe

Operaţiuni cu instrumente derivate

• Creare şi restituire depozite bursiere de bază
• Creare şi restituire depozite OTC de bază
• Ordine cont propriu la termen 
• Deschidere şi închidere operaţiuni la termen în conturi personale
• Ordine la termen în conturi clienţi
• Deschidere şi închidere operaţiuni la termen în conturi clienţi
• Ordine cu opţiuni în conturi personale
• Deschidere şi închidere operaţiuni cu opţiuni în conturi personale
• Ordine cu opţiuni în conturi clienţi 
• Deschidere şi închidere ordine cu opţiuni în conturi clienţi
• Operaţiuni forward pe valută în conturi personale
• Operaţiuni forward pe valută în conturi clienţi
• Discount operaţiuni forward pe valută
• Deschidere şi închidere operaţiuni swap pe valută 
• Deschidere şi închidere operaţiuni swap pe rata dobânzii
• Decontare operaţiuni swap pe rata dobânzii
• Deschidere şi închidere operaţiuni swap pe valută cu dobândă 
• Decontare valută cu dobândă
• Deschidere şi închidere FRA 

Alte tranzacţii speciale

• Plăţi eşalonate
• Credit de investiţii
• Credit lombard 
• Cont în marjă
• Alocări valori mobiliare pentru angajaţii întreprinderii 
• Contribuţie pensii